金元惠理-邳州安置房专项资产管理计划
产品名称:金元惠理邳州1号专项资产管理计划
发行机构:金元惠理资产管理有限公司
认购起点:100万元
发行规模:2亿元,首期1.1亿元。
期限:18个月
预期年化收益率:
100万-300万 9.7%
300万及以上 10%
资金用途:主要用于邳州经济开发区城市发展片区原住居民的拆迁安置,投入到安置房运平小区项目开发建设。
收益分配方式:自专项资产管理计划成立起每半年支付收益一次,到期归还本金并支付剩余收益。
还款来源:
第一还款来源:安置房建成后政府回购收入。
第二还款来源:融资主体经开公司主营业务一级土地整理等其他收入。
第三还款来源:当地政府财政局出具承诺函,安排专项资金用于项目还款。
融资主体介绍:
邳州经济开发区经发建设有限公司成立于2007年12月,重组于2013年5月,注册资本9100万元人民币。截至2012年12月31日,公司总资产6.66亿元,总负债1.45亿元,所有者权益5.2亿元。2012年实现主营业务收入2.3亿元,利润总额0.71亿元。
风控措施:
1、保证担保:邳州市润城资产经营集团有限公司(AA发债主体)为资管计划提供不可撤销的无限连带保证责任担保。
2、土地抵押:邳州经发公司提供多块出让用地提供抵押,抵押率不高于5折。
3、财政资金安排:邳州市财政局、邳州市经济开发区财政局均在计划期间安排不低于资管计划资金金额的专项资金给邳州经济开发区经发建设有限公司,用于计划期间还款。
4、所有交易文件均进行强制公证。
担保人简介:
邳州市润城资产经营集团有限公司是2008年6月经邳州市人民政府批准成立的国有独资公司,作为邳州市政府下属唯一一家集基础设施建设与公用事业经营于一体的综合类国有资产运营实体。2012年成功发行7年期债券10亿元(12邳润城),债券信用评级AA。2012年资产总额112亿,负债总额39.7亿,净利润3.08亿,资产负债率不超过40%。
邳州介绍:
邳州位于江苏省北部,东临亚欧大陆桥东方桥头堡连云港,西依历史文化名城徐州;陇海铁路、霍连高速公路横穿东西,京杭大运河纵贯南北,观音、临沂、连云港三大机场近在咫尺,地理位置优越;全市幅员面积2088 k㎡,人口180万,为江苏省第二人口大县。2012全年完成地区生产总值513亿元,财政总收入115亿元,一般预算收入超40亿元,百强县排名46位。该地区连续多年进入全国百强县,经济实力较强。
项目概况:
项目选址于邳州市运平路西、海河路北,项目用地面积83.5亩(55713.01平方米),总建筑面积134499.38平方米:地上建筑面积105594.38平方米(其中412.00平方米不计容)、地下建筑面积28905(不计容)平方米。拟建设住宅878套。项目总投资36143.42万元,项目建设工期为36个月。